0

Ты свой злейший враг или психология инвестора

Есть несколько ужасных вещей в инвестировании, одна из них быть правым по поводу акции, но не заработать на ней никаких денег. Вы проводите свои исследования, выбираете и покупаете акцию, а она не растет. В итоге, по различным причинам вы продаете её, чтобы увидеть, как она растет после вашей продажи. Обычно сразу же после продажи. И тогда вы чувствуете себя идиотом. Это в той или иной мере касается всех инвесторов в начале их пути. И любой, кто говорит вам, что никогда не испытывал боли упущенной выгоды, врет.

В любом случае, отсутствие прибыли полностью лежит на вас. Это случалось со мной много раз, на самом деле у меня ушло немало времени, чтобы перестать попадать в такую ситуацию на постоянной основе. Когда я думаю о всех разах, когда упускал огромную или хорошую прибыль таким образом, у меня скручивает живот.

Но есть шаги, которые стоит предпринять, чтобы перестать паниковать и срываться, продавая активы слишком рано. Надеюсь. Эти несложные действия помогут вам избежать этих ошибок, преследующих частных инвесторов порой долгое время.

Шаг 1: используйте стоп-лосс

Есть много методик по установке стоп-лосса, в зависимости от вида активов. Для акций можно выставлять стоп на 25% ниже цены входа и перемещать его вверх по мере подъема цены.

Например, если я покупаю акции по 20$, то первоначальный стоп-лосс составляет 15$. По мере роста цены я перемещаю стоп наверх, чтобы зафиксировать прибыль и защититься от резкого падения цены. Когда акция торгуется п 28$ я перемещаю стоп до 21$. Таким образом, при обвале или плохом квартальном отчете я еще выхожу с прибылью или в 0.

Шаг 2: не слушайте слухи

Существует очень много плохих советов, которые вы можете получить от своего брокера, аналитиков или других частных инвесторов, если вы много общаетесь с ними. Если вы уже провели исследования и уверены в своей точке зрения, то придерживайтесь её. Конечно, это зависит от вашей стратегии и долгосрочности игры, но так как я предпочитаю долгосрочную игру, а акции в длительном периоде исторически показывают рост, то это очень верно для фондового рынка. Как пример можно взять акции Tesla Motors. Я бы не стал их сейчас покупать, несмотря на уговоры брокера и аналитиков, так как акция уже слишком переоценена – это мое мнение и оно останется таким. Конечно, в случае обвала я прикуплю их, но не при текущей стоимости, когда доходность на акцию отрицательная, а стоит она 260$ за штуку.

Конечно вы можете и будете менять свое решение по мере появления новых фактов, но не потому что какой-то парень сказал, что он не любит ваши акции или иные активы.

Шаг 3: знайте историю рынков

Рынки растут в долгосрочной перспективе, их движении происходит циклически и многие, кто говорят, что потеряли 50-90% своих денег на вложениях во время кризиса 08-09 года, могли заработать на них, продав их через 3-4 года, даже если они закупались на максимуме. Конечно, если есть возможность держать активы длительное время.

Рынок в любом случае вырастает и если ваш портфель диверсифицирован, то вам нечего опасаться. Нужно лишь придерживаться нескольких простых правил при инвестициях – не вкладывать ВСЕ свои деньги – это очень большая ошибка. Второе – играть на деньги, которые вы можете позволить себе потерять или заморозить.

Шаг 4: будьте спокойны

Психология инвестора легко подвластная панике, поэтому нужно научиться себя контролировать. Бывало, что какая-то новость наводит панику на рынок и происходит падение цены на 25% или около того, я не понимаю, что происходит и поддаюсь порыву, продаю актив, а он возвращается в цене через несколько часов или дней. Ошибки такого рода в начале моей карьеры стоили мне немало заработанных тяжелым трудом денег.

Нельзя поддаваться панике. Нужно анализировать.

Но есть еще один момент – если ваши активы не дают вам спокойно спать и постоянно беспокоят вас, то нужны ли они вам? Копите деньги на банковском вкладе – в течение долгих лет сложные проценты творят чудеса, а у вас будет прекрасный сон. Какой прок от денег, если вы не можете спокойно спать?

Шаг 5: бонусный

Вы всегда можете продать часть своей позиции, покрыт тем самым небольшой риск на дополнительный выигрыш по оставшейся части позиции. Я часто это делаю с нестабильным активами, скажем продал половину позиции с прибылью в 5 процентов, а оставшуюся часть оставил и продал на 12% прибыли при благоприятном стечении обязательств или на 1-2% прибыли/убытка при неблагоприятном. Таким образом я положил часть прибыли в карман и оставил меньше капитала в опасности.

На этом простые шаги заканчиваются. Лишь следует помнить, что никогда не будете получать отличный прирост капитала на постоянной основе, никто не может, за исключением Уорена Баффета. Но придерживаясь указанных правил вы сможете быть в игре дольше и действительно зарабатывать.

Понравилась публикация? Поделись с друзьями!

Публикации по теме