Если вы новичок в инвестировании, то наверняка интересуетесь прибыльными и лучшими ПИФами, представленными на рынке. И сейчас я расскажу о том, что есть на российском рынке и о том, что есть на мировом рынке – это ПИФы США, которых насчитывается более 10 тысяч в настоящее время.

Американский рынок вообще гораздо более развитый в сфере финансов и там инвестициями занимается почти каждый житель страны. У нас же это не так распространено, практически нет индексных фондов, нет культуры инвестирования, нет информационной поддержки инвесторов от государства.

Лично мне больше импонируют американские паевые инвестиционные фонды, так как там есть очень старые и показавшие свою эффективность портфельные менеджеры. Я говорю о десятилетиях, ведь не секрет, что успешность трейдеров и портфельных менеджеров измеряется годами, а не месяцами. Чем старее ПИФ, тем более надежным он является, если показывает плюс в долгосрочном временном отрезке.

Я бы не стал инвестировать в молодые паевые фонды российских банков, так как статистика за полгода или два года ни о чем не говорит. Но, поскольку многие инвесторы в России не желают выходить на мировой рынок или постигать премудрости инвестирования в акции, то я покажу, что есть на нашем рынке из достаточно перспективных ПИФов.

Лучшие ПИФ России для вклада в 2014 году

Это те паевые фонды, которые можно выделить на российском рынке. Они показывают постоянную прибыльность в течение последних пяти лет. Покупку их паев интересно рассматривать в кризисный период падения рынков, так как сейчас рынки на максимумах и весьма вероятно потерять часть денег, если закупаться сейчас.

Название

Доходность за 1 год

Доходность за 3 года

Доходность за 5 лет
Райффайзен — США 39.28% 68.49% 316.00%
ВТБ Капитал Волхонка – фонд облигаций 5.20% 25.86% 74.71%
Альфа-Капитал Высокие технологии 39.4% 44.05% 496.335%
Альфа-Капитал Облигации 7.48% 21.84% 89.32%
Альфа-Капитал Нефтегаз 16.44% 37.73% 207.62%
Альфа-Капитал Потребительский сектор 28.15% 3.36% 316.87%
Альфа-Капитал Смешанные инвестиции 8.32% 3.91% 145.16%
Альфа-Капитал Резерв 9.59% 28.52% 70.65%
Альфа-Капитал Облигации Плюс 6.29% 24.6% 86.48%
Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии 36.91% 56.56% 695.23%
Сбербанк – Нефтегазовый сектор 11.38% 17.56% 196.73%

Примечание: высокая доходность за пять лет обусловлена ростом рынка после обвала в кризис 2009 года.

Лучшие ПИФы в мире для вклада в 2014 году

Американские паевые фонды (или других стран) чаще всего можно купить через ETF – там они продают свои паи. Я приведу лишь 8 фондов для примера, но на самом деле их достаточно не мало, таких, которые в течение десятилетий показывают доходность. Конечно, по отношению к общему количеству фондов на рынке их ничтожно мало, но частным инвесторам хватит и нескольких десятков. В конце концов, не ПИФами едиными. Есть и другие привлекательные инструменты инвестиций.

  1. SPY SPDR S&P 500 Trust ETF – код NYSEARCA:SPY. За последний 21 год его доходность составила 324.83%, что составляет чуть более 15.42% в год. За тот же период индекс S&P 500 сделал 324%. Бета ПИФа SPY SPDR S&P 500 Trust равна 1%, поэтому он повторяет прибыльность индекса.
  2. iShares Core S&P Mid Cap ETF – код NYSEARCA:IJH. За последние 14 лет показывает доходность в 14.35% годовых. Бета составляет 1.14.
  3. Fidelity Low-Priced Stock – код MUTF:FLPSX. Ежегодная доходность за период с 1991 по 2010 годы составила 15.33%.
  4. Heartland Value – код MUTF:HRTVX. За период с 1991 по 2010 норма годовой прибыли составил 14.73%.
  5. Calamos Growth A – код MUTF:CVGRX. За тот же период доходность составила 14.19% в год.
  6. Neuberger Berman Genesis Inv с кодом MUTF:NBGNX. Доходность ПИФа за период с 1991 по 2010 составила 14.09% в год.

Как мы видим, все фонды получали доходность немного ниже, чем у индекса S&P 500. В долгосрочных временных рамках, ни один ПИФ рынок еще не обгонял. Разве что Уоррен Баффет, но он не паевой фонд.

Еще с интересными фондами можно ознакомиться, например, на http://money.usnews.com/funds/mutual-funds. Там они разделены по типам, доходности и уровням риска.

Но в 2014 году я бы держался подальше от вкладов в ПИФы. Время неудачное сейчас для этого.

И в тему о том, как выбрать хороший ПИФ…